Las cuentas individuales de retiro (IRA)

*Los depositos pueden ser lo siguiente – reinversiones y transferencias directas de cualquier monto de otras instituciones financieras, o aportes en cantidades de $25 o más que no exceden tu limite de aportación annual. Esta oferta es sujeto a cambiar en cualquier momento y no afecta a las cuentas IRA que no son de certificados, certificados normales, o certificados de IRA con otros plazos.

Las cuentas individuales de retiro (IRA)

Las cuentas individuales de retiro (IRA) se crearon para permitir a los asalariados un plan de inversión para su retiro, a la vez que difiere impuestos a las ganancias. Las IRA están disponibles para ahorros de retiro o de educación. Se puede contribuir hasta $5000 al año del ingreso salarial y tu cónyuge también puede contribuir hasta $5000. Consulte a tu asesor impositivo para conocer los importes máximos de contribución.

Denver Community te ofrece cuentas IRA tradicionales, Roth and cuentas IRA educacionales (conocidos también como cuentas de ahorros para educación Coverdell). Se puede invertir el dinero del IRA o en un mercado monetario o un certificado de depósito. Favor de comunicarte con nuestro departamento del servicio al socio para más información de las cuentas IRA. Se puede abrir una cuenta de mercado monetario IRA sin saldo mínimo. Los certificados de depósito IRA se puede abrir con solo $100. Nuestros socios pueden transferir sus cuentas IRA de otras instituciones al Denver Community por lo menos 15 día antes de la fecha de vencimiento de la cuenta.

Para abrir tu Cuenta IRA
Visita una de nuestras oficinas o llámanos al 303.573.1170 o sin cargos al 1-877-293-6328. Haz clic aquí para ver nuestros altos rendimientos.

---

IRA tradicional - algunos cambios son:
Tus fondos pueden retirarse sin una penalidad del IRS si son usados para educación superior o para la compra por primera vez de tu vivienda. Los límites de ingreso para su deducibilidad se incrementarán en los próximos años, haciendo que más personas tengan derecho a contribuciones totalmente deducibles. La deducibilidad para contribuciones para un cónyuge ya no depende de si el otro cónyuge está cubierto por un plan de pensión.

Roth IRA
Este plan recibió su nombre de William Roth, presidente del comité de finanzas del senado. Mientras que las contribuciones no son deducibles en tu declaración de impuesto a las ganancias federales, hay un beneficio impositivo potencialmente mayor. El dinero dejado en la Roth IRA durante al menos cinco años, y retirado luego de los 59 años y medio de edad, no será gravado sin importar cual sea tu categoría impositiva o nivel de ingreso. Y, a diferencia de tu IRA tradicional, no debes llegar a los 70 años y medio de edad para empezar a retirar dinero.

Cuenta de ahorros para educación Coverdell
El plan de ahorros para educación Coverdell fue creado para ayudar a los padres a ahorrar para la educación de sus hijos. Se puede contribuir $2000 anualmente por hijo. Tus fondos pueden retirarse, libres de impuestos, para educación superior. Pueden hacerse los depósitos antes de que el estudiante llegue a los 18 años y desembolsarse a la edad de 30.